Для жителей Воронежской области установили новые правила по снятию наличных

Центральный Банк России установил перечень признаков, которые помогут банкам выявлять возможные случаи мошенничества при операциях снятия наличных через банкоматы. 

Новые требования вступят в силу с 1 сентября 2025 года и направлены на обеспечение дополнительной защиты средств клиентов банков.

Согласно установленным признакам, банку предстоит анализировать следующие факторы при совершении операций клиентами:

- Подозрительные временные рамки и частоты. Операции, совершаемые в необычное для клиента время или места расположения банкомата, количество и сумма снимаемых средств за один день.
- Задержки в обработке запросов между банкоматом и картой, превышающие допустимое время.
- Нестандартные способы вывода средств, отличающиеся от привычных методов пользования банковской картой клиента.
- Операции сразу после крупных изменений на счете, такие как оформление кредитов, карт или депозитов, получение крупных сумм переводом или быстрым платежом через систему быстрых платежей (СБП).
- Информация о возможном взломе карты, если были зафиксированы подозрительные транзакции или утечка данных.
- Изменения в поведении клиента, проявляющиеся в активностях, связанных с телефоном, электронной почтой и соцсетями незадолго до попытки снять наличные.
- Обнаружение опасных приложений на устройстве клиента, смена оператора мобильной связи или модели устройства, а также изменения настроек в банковских приложениях и порталах госуслуг.
- Частые неудачные попытки снятия наличных в течение одного дня, включая превышение кредитного лимита или неверно введённый PIN-код.
- Совпадение данных клиента с информацией, находящейся в федеральной системе противодействия кибермошенничеству.

Если операция совпадает хотя бы с одним признаком, банк обязан предупредить клиента и временно ограничить снятие наличных в банкомате до суммы 50 тысяч рублей в сутки сроком на два дня. Для более крупной суммы потребуется обратиться в отделение банка лично.

Эти меры станут дополнительным барьером для мошенников и повысят безопасность банковских операций, защищая интересы граждан и предотвращая потерю средств.

Источник - Центробанк.